В первом полугодии 2023 года Банк России обнаружил в Оренбуржье пять компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности. Все они – черные кредиторы, то есть организации, незаконно выдающие займы. Такие компании не состоят в реестрах Банка России и работают вне правового поля.
«Чаще всего нелегальные кредиторы в регионе действуют под видом ломбардов. Сотрудничество с ними может обернуться для человека завышенными процентами или потерей залога. Легальный ломбард обязан выдать заемщику залоговый билет, который содержит условия займа, а сам залог должен быть застрахован», – отметил управляющий Отделением Банка России по Оренбургской области Александр Стахнюк.
Сведения о выявленных сомнительных финансовых компаниях Банк России вносит в предупредительный список, исключение составляют физические лица и индивидуальные предприниматели, публиковать информацию о которых не позволяет закон о защите персональных данных. Сегодня в этом перечне почти 11 тысяч компаний со всей страны, в том числе 31 организация – из Оренбургской области.
